花旗调查:富裕家庭将39%的资产配置为现金

花旗私人银行(Citi Private Bank)最近调查了全球20个国家的50家有代表性的富人家庭办公室,发现全球富人现在持有大量现金(现金比率高达39%),这意味着在这波股市上涨中,他们的回报率可能低于预期。

全国广播公司新闻报道称,明星空彩票调查发现,他们的平均持股比例约为25%,债券持有量为17%,其他非流动性投资工具占19%。

花旗银行全球首席投资策略师维廷(StevenWieting)说:“根据上述的投资组合比重,我们计算出他们的投资报酬率约当4.4%。花旗银行首席全球投资策略师史蒂夫·怀廷(StevenWieting)表示:“基于上述投资组合比例,我们计算出他们的投资回报率应该在4.4%左右。

这与花旗私人银行对高收入投资者的总体观察是一致的:他们持有高比例的现金。

“大多数接受调查的富裕家庭预计利率将上升,约60%的人预计长期利率将上升50个百分点(即0.5%),17%的人预计100个百分点,只有2%的人预计美国利率将下降。

至于未来一年美国股市,他们认为上涨或下跌10%的可能性更大,65%的受访者预计明年会再次上涨。

“在我们看来,他们是低投资的牛市多头,”维廷说。

“花旗银行的私人银行客户价值至少为2500万美元,总资产为2700亿美元。

富裕的投资者信息共享网络Tiger21的另一项调查更乐观。其成员的平均价值为7500万美元。今年第三季度,他们仍然没有降低债券和股票的头寸。他们持有的现金相对较少。

发表评论